檢查局金融檢查執行情形
檢查方式：金融檢查方式分為一般檢查、專案檢查及受託檢查。
法令依據：本局係依據金融監督管理委員會組織法第二條第一項與第四條、第五條規定、本會主管之相關金融作用法及農業金融法第七條第一項規定接受行政院農業委員會之委託辦理金融檢查。
檢查週期：一般檢查金融機構總機構以2年檢查1次為原則， 專案檢查依金融監理政策需要、金融發展趨勢適時辦理，受託檢查依行政院農業委員會之委託辦理。

一、一般檢查執行情形

(一)金融機構總機構以2年檢查1次為原則，並依金融機構差異化檢查機制評估決定其檢查週期。

(二)最近二年度之檢查執行情形如下：

金控公司112年度執行辦理8家次、111年度辦理7家次，
本國銀行(含總機構、國內外分支機構)112年度執行辦理45家次、111年度辦理42家次，
外國銀行在臺分行112年度執行辦理6家次、111年度辦理8家次，
信合社112年度執行辦理10家次、111年度辦理10家次，
票券公司112年度執行辦理4家次、111年度辦理4家次，
壽險公司112年度執行辦理10家次、111年度辦理11家次，
產險公司112年度執行辦理11家次、111年度辦理6家次，
證券商及投信公司(含總機構、國內外分支機構)112年度執行辦理26家次、111年度辦理24家次。

二、專案檢查執行情形
參酌各項金融監理資訊，並依金融監理政策需要適時辦理專案檢查，最近二年度之檢查執行情形如下：

(一)112年度專案檢查項目包括：
金控集團對轉投資事業管理、本國銀行信用卡客戶個人資料保護措施、本國銀行海外地區暴險控管機制、本國銀行防詐風控機制檢視、本國銀行LIBOR退場後之轉換作業、本國銀行結構型商品及換匯交易衍生性商品、本國銀行開放式系統安全管理、「銀行業及保險業公平對待高齡客戶、身心障礙者權益保障、客戶個人資料保護措施及金融消費者保護作業」、保險業投資國外有價證券作業、保險業對外服務系統資訊安全、保險業保險商品管理作業、車商保險代理人、票券業不動產業授信業務、「證券商防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業」、證券商分公司專案檢查(含消費者保護作業)、投信公司執行ESG之投資風險管理及資訊揭露、信用合作社法令遵循暨內部稽核、信用合作社分社內部管理、「信用卡及專營電子支付機構業務操作(含收單、內部管理、防制洗錢)及資訊作業」、虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)防制洗錢及打擊資恐作業、其他等。

(二)111年度專案檢查項目包括：
金控集團對轉投資事業管理、本國銀行API安控機制、本國銀行數位服務(My Data)、本國銀行及信用合作社不動產授信業務、本國銀行兼營保險經紀人保險代理人業務、「本國銀行對中國大陸、香港地區及新南向國家之暴險管理」、「本國銀行及信用合作社防制洗錢(含認識客戶作業之簡政便民措施)、打擊資恐及反武器擴散作業」、本國銀行防範理專挪用客戶款項內控措施之落實執行情形與高齡客戶及身心障礙者權益保障作業、保險業專案運用投資辦理情形、保險業法令遵循制度執行情形、票券業土建融及餘屋擔保授信業務、證券商分公司經紀及商品銷售業務(包括銀髮族及身心障礙者權益保護)、投信公司基金交易與執行(含利益衝突)之內部管理、投信公司發行ESG相關主題基金之資訊揭露、信用合作社及保險業銀髮族及身心障礙者權益保護作業、「信用卡機構業務操作(含發卡、收單、內部管理、防制洗錢)及資訊作業」、專營電子支付機構業務經營(含防制洗錢)及資訊作業、中華郵政儲匯業務、其他等。

三、受託檢查
本局接受行政院農業委員會依據農業金融法第七條第一項規定之委託，檢查農業金融機構，112年度完成檢查131家次，111年度完成檢查114家次。