進入「金檢學堂」

為強化與金控公司及本國銀行之溝通交流，並提升內部稽核執行效能，檢查局於114年11月25日邀請14家金控公司及39家本國銀行(含中華郵政公司)之獨立董事、總稽核、稽核、法遵人員及洗防人員進行座談。

本次座談會議題邀請滙豐銀行及永豐銀行分享「AI在預防詐騙金融犯罪運用」以及「對客戶偽造收入證明申貸之查核」，檢查局亦針對「防制洗錢及防詐專案檢查」進行說明，並由政風室及人事室分別就廉政及性平議題進行宣導。此外，座談會更邀請本會銀行局及銀行公會代表與會，與業者進行意見交流，針對業者提出內部稽核作業之相關建議，本會均逐一回應及充分溝通，俾協助業者強化內部稽核制度。

透過本次座談會之雙向交流，有助業者瞭解本會監理立場及檢查方向，未來仍將持續適時舉辦類似座談會，加強與業者之意見溝通。

本次座談會議程已置於檢查局「重要公告」及「稽核專區」網頁：意見交流＞座談會或說明會資訊＞金控及銀行業。

為強化與保險業者之溝通，提升保險業內部稽核執行效能，檢查局於114年11月21日邀請產險公會、壽險公會及壽險、產險與再保險公司之總稽核及稽核人員進行座談，並首次邀請獨立董事參與，俾利獨立董事更瞭解稽核業務與主管機關監理措施。

會中由陳副主任委員親臨致詞並頒獎予6家內部稽核工作考核優良之保險業者，陳副主委指出本會高度重視稽核單位與獨立董事間的協作關係，期盼透過獨董的參與，進而促進董事會及高階治理層對稽核工作的支持與資源投入。

接續由檢查局就稽核工作考核關注事項進行重點說明，並分享考核常見缺失態樣及優良事項，本次座談主題尚包括消費者保護作業專案查核主要缺失、保險業近期開放業務及監理重點，以利與會者相互學習、交流經驗；另由政風室及人事室分別進行廉政及性別平等議題宣導。

藉由本次座談會之雙向交流，有助業者瞭解本會監理立場及檢查方向，未來仍將持續適時舉辦類似座談會，加強與業者之意見溝通。

本次座談會議程已置於檢查局「重要公告」及「稽核專區」網頁：意見交流＞座談會或說明會資訊＞保險業。

為強化與投信業者之溝通，並提升投信業內部稽核執行效能，檢查局於114年11月19日邀請投信投顧公會及37家投信公司內部稽核主管進行座談。

本次座談會議題包括由證券期貨局簡報「投信業監理趨勢及重點」、集保結算所簡報「集保結算所公司辦理查核投信事業財務業務及其內部稽核作業說明」、檢查局簡報「主要檢查缺失說明(含廣告行銷、消費者及個資保護)」，另由政風室及人事室分別就政風主題及性平議題進行宣導。此外，座談會也邀請本會證券期貨局及投信投顧公會與會，與業者進行意見交流，就業者提出內部稽核作業之相關建議，本會均逐一回應及充分溝通，俾協助業者強化內部稽核制度。

藉由本次座談會之雙向交流，有助業者瞭解本會監理立場及檢查方向，未來仍將持續適時舉辦類似座談會，加強與業者之意見溝通，以協助證券投資信託業務市場健全經營。

本次座談會議程已置於檢查局「重要公告」及「稽核專區」網頁：意見交流＞座談會或說明會資訊＞證券業。

檢查局為強化與證券商之溝通，並提升證券商內部稽核執行效能，於114年11月18日邀請23家證券商獨立董事、總稽核及稽核人員進行座談。

本次座談會議題邀請兆豐證券及證券期貨局分別簡報「反詐騙實務分享」及「證券商近期業務開放及監理重點」，檢查局亦針對「證券商檢查缺失案例」進行說明，並由政風室及人事室分別就廉政及性平議題進行宣導。此外，座談會更邀請本會證券期貨局、臺灣證券交易所、證券櫃檯買賣中心及證券商公會代表與會，與業者進行意見交流，針對業者提出內部稽核作業之相關建議，本會均逐一回應及充分溝通，俾協助業者強化內部稽核制度。

透過本次座談會之雙向交流，有助業者瞭解本會監理立場及檢查方向，未來仍將持續適時舉辦類似座談會，加強與業者之意見溝通。

本次座談會議程已置於檢查局「重要公告」及「稽核專區」網頁：意見交流＞座談會或說明會資訊＞證券業。

本局新增彙整金融控股公司等10個業別及「提供擬資產服務之事業或人員」114年度上半年之主要檢查缺失。

金融機構主要檢查缺失除「保險經紀人保險代理人公司」及「提供虛擬資產服務之事業或人員」等2業別不定期公布外，其餘業別則每半年將屬重要制度面或具普遍性質者公布於本局網站。

各金融機構可參閱本局公布之主要檢查缺失，掌握主管機關之關注重點，瞭解整體業界之缺失情形，進行自我檢視，檢討作業流程或建立控管機制，以達自律導正之效果。

金融機構最近五年度主要檢查缺失

為強化金控公司稽核主管間之業務交流與經驗分享，檢查局增加舉辦交流會議之頻次，於114年6月6日召開114年上半年內部稽核座談會，以提升稽核效能。本次座談會首次邀請金控公司獨立董事參與，使獨立董事更瞭解稽核業務與主管機關監理措施。

本次座談會議題包括由檢查局人員簡報「對金融機構所屬創業投資事業之檢查項目及關注重點」，並邀請元大及華南二家金控公司總稽核分別分享「推動稽核業務之經驗交流」及「辦理金控集團業務查核之經驗交流」，以利業者相互學習。另安排意見交流時間，就稽核業務運作進行雙邊間之溝通。

經由本次座談會之雙向交流，有助業者瞭解本會監理立場及方向，未來仍將持續適時舉辦類似座談會，加強與業者之意見交流。

本次座談會議程已置於檢查局「重要公告」及「稽核專區」網頁：意見交流＞座談會或說明會資訊＞金控及銀行業。