流動性覆蓋比率（Liquidity Coverage Ratio, LCR）係為強化銀行因應短期流動性風險之能力，確保銀行有足夠之高品質流動性資產，據以因應短期流動性壓力情況的流動性監理標準；其計算公式為未充當抵押之高品質流動性資產總額除以未來30天期淨現金流出總額。在第三版巴塞爾資本協定（Basel Accord III, Basel III）規定下，流動性覆蓋比率須大於等於100%，並於2015年正式開始實施。
淨穩定資金比率（Net Stable Funding Ratio, NSFR）係為強化銀行長期資金結構之健全性，確保銀行以較穩定資金支應業務所需。淨穩定資金比率計算公式為，可用穩定資金除以應有穩定資金；其中可用穩定資金係指銀行預期1年以上可靠的資本與負債，至於應有穩定資金則係指考慮到銀行持有的各種資產之流動性特徵與存續期間，以及表外資產曝險的或有流動性風險（Contingent Liquidity Risk）後，銀行所需持有的穩定資金。Basel III規定下，淨穩定資金比率須大於等於100%。（詳細內容，請參考「國際金融新辭典」。）